巨额罚单!中信银行因违规被罚2020万

2020-2-25 14:00| 发布者: admin| 查看: 490| 评论: 0

摘要: 近日,北京银保监局对中信银行开出一张超两千万元的“天价”罚单。行政处罚信息公开表显示,中信银行涉及十九项违法违规事实均与信贷业务有关,其中不少为涉房信贷。违规事项从处罚公告可知,处罚案由包括以下19项违 ...

近日,北京银保监局对中信银行开出一张超两千万元的“天价”罚单。行政处罚信息公开表显示,中信银行涉及十九项违法违规事实均与信贷业务有关,其中不少为涉房信贷。

违规事项

从处罚公告可知,处罚案由包括以下19项违规事项:

1、违规发放土地储备贷款;

2、受托支付不符合监管规定;

3、信托消费贷款业务开展不审慎;

4、流动资金贷款被挪用于股权投资;

5、信贷资金被挪用流入房地产开发公司;

6、个人经营性贷款资金被挪用于购房;

7、非真实转让不良信贷资产;

8、未对融资人交易材料合理性进行必要的审查,资金被用于缴纳土地竞买保证金;

9、违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资;

10、签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模;

11、卖出回购信贷资产收益权,实现信贷规模阶段性出表;

12、理财资金违规投向未上市房地产企业股权;

13、理财资金被挪用于支付土地出让价款;

14、违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资;

15、并购贷款真实性审核不足,借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款;

16、协助合作机构签署抽屉协议,规避相关监管规定;

17、理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金;

18、违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资;

19、违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资。


针对上述违法违规事实,北京银保监局依据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,令中信银行股份有限公司改正,并给予合计2020万元罚款的行政处罚。作出处罚决定的日期为2020年2月20日。

多次被罚

这并不是中信银行近年来收到的唯一一张大额罚单。

2019年8月09日,银保监会网站当日公布的行政处罚信息公开表显示,中信银行因存在未按规定提供报表且逾期未改正、错报、漏报银行业监管统计资料等十三项违法违规事实,被没收违法所得33.6677万元,罚款2190万元,合计2223.6677万元;

同年8月3日,中信银行哈尔滨分行因“个人存单质押银行承兑汇票业务违规核保”,被重罚400万元。同时,多位相关责任人分别被处罚。

2018年12月7日,中信银行也曾被罚2280万元。根据罚单信息,该行存在的违法行主要包括理财资金违规缴纳土地款;自有资金融资违规缴纳土地款;为非保本理财产品提供保本承诺;本行信贷资金为理财产品提供融资等。

据中信银行发布的业绩快报显示,2019年度,中信银行实现营业收入1875.84亿元,比上年增长13.79%;利润总额565.45亿元,比上年增长4.08%; 归属于本行股东的净利润480.15亿元,比上年增长7.87%。

此外,数据显示,截至2019年末,该行不良贷款率1.65%,比上年末下降0.12个百分点; 拨备覆盖率175.25%,比上年末上升17.27个百分点;资产总额67,481.08亿元,比上年末增长11.23%。


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